Следственный комитет
Нечестно нажитое
28.11.2016
Мошенники гуляют на широкую ногу, просаживая деньги жертв в казино, ресторанах и магазинах дорогой одежды. Как не стать спонсором жуликов? Самые распространенные схемы афер рассматриваем вместе с начальником Жодинского городского отдела Следственного комитета Республики Беларусь Михаилом КУЗНЕЦОВЫМ.
Схема №1.
Дайте взаймы бизнесмену
Один из самых распространенных среди жодинских мошенников способов наживы – представиться предпринимателем и попросить взаймы на расширение бизнеса. «Кредитору», как правило, обещают большую прибыль за короткий срок, например, до 50% за полгода. Получив деньги от одной жертвы, мошенник ищет вторую –
на тех же условиях. Часть полученного отдает первому обманутому – чтобы тот не понял, что ввязался в аферу, и не поднял шумиху. Оставшееся забирает себе. Когда приходит время окончательно расплатиться с первым «кредитором», «бизнесмен» признается, что пока он выплатить наличные не в состоянии, мол, его самого «кинули» поставщики/партнер/подрядчики. И обещает вернуть долг, когда появятся деньги. Михаил Кузнецов отмечает: если мошенник и его жертва находятся в доверительных отношениях, пострадавшая сторона лишь в редких случаях спешит обратиться в правоохранительные органы. «Бизнесмен» же может тянуть с возвратом денег годами, подыскивая новых «кредиторов».
Бывали случаи, когда обманутые помогали мошенникам найти следующую жертву, понимая: только так можно вернуть свои деньги. Новых «кредиторов» искали среди своих же знакомых, которым рекомендовали вложить финансы в бизнес «предпринимателя», характеризуя его как весьма успешного. Иногда в цепочке обманутых следователи насчитывали по 10–15 человек. При этом специалисты не исключают, что жертв на самом деле было больше.
Далеко не все потерпевшие обращаются в правоохранительные органы. Одни в итоге все же получили все свои деньги, другие – часть. Третьи пожертвованную «на развитие бизнеса» сумму считают небольшой и уверены: она не стоит того, чтобы выставлять себя в неприглядном свете перед другими. Как правило, это предприниматели, для которых дорог имидж.
Чужие деньги аферисты в основном тратят на безбедную жизнь и азартные игры. Некоторые – на путешествия. Михаил Кузнецов вспоминает мошенника, крепкого мужчину, спортсмена, который на чужие деньги удовлетворял свои гастрономические предпочтения в столичных ресторанах.
Схема №2.
Предоплата за услуги
Еще одна уловка мошенников – маскировка под добропорядочного предпринимателя или его помощника, который на самом деле не собирается выполнять обещанную услугу. Однако предоплату потребует в обязательном порядке. Как, например, гражданка из Жодино. Она устроилась на работу к предпринимателю, который занимался изготовлением памятников, – принимала у клиентов заказы. Как водится, брала предоплату. Вот только львиную долю оформленных договоров мошенница даже не собиралась предъявлять бизнесмену. Клиенты, конечно, стали возмущаться – памятников они так и не дождались. Затем обратились в правоохранительные органы.
По словам Михаила Кузнецова, нередко махинаторы представляются строителями и уверяют, что сделают ремонт в квартире или доме качественно и относительно недорого. Получив предоплату, исчезают. По такой же схеме действуют мошенники, которые якобы изготовляют на заказ мебель.
Схема №3.
Дешевые товары
Один из последних трендов в среде жуликов – интернет-торговля: и товарами, и услугами. Тут мошенники либо вовсе не исполняют обещанного и покупателю не видать уже оплаченного заказа, либо его качество оставляет желать лучшего.
– В Жодино был аферист, который занимался поставкой компьютерных комплектующих, – рассказывает Михаил Кузнецов. – Естественно, цены на них устанавливал ниже рыночных – стандартная уловка такого рода преступников. Они зарабатывают на жадности потенциальных заказчиков, которые рассуждают: зачем переплачивать? Этот мошенник поставлял покупателям низкосортные комплектующие, выдавая их за фирменные. А один продавец гаджетов из ближнего зарубежья в посылку вместо мобильного телефона упаковал кирпич, получатель – наш соотечественник… Вообще, интернет – очень удобная для мошенников виртуальная площадка: никто из жертв не представляет, как выглядит преступник.
Схема №4.
Как заработать на чужом авто
Некоторые жулики пытаются нагреть руки на махинациях с машинами. Как правило, это недорогие авто, они всегда пользуются спросом.
Мошенники находят желающих продать машину. Объясняют, что наличных денег не хватает, но они готовы предоставить расписку, что, мол, остаются должны определенную сумму. Авто быстро перепродают за еще меньшие деньги. Например, машину изначально предлагают мошенникам за 1 000 долларов. Они платят наличными 50 долларов, а на остальную сумму пишут расписку. В тот же день авто перепродают за 600 долларов.
После ареста такие мошенники не отрицают, что писали долговые расписки. Однако это мало что меняет для потерпевших – взять с таких преступников, как правило, нечего. Имущества у них нет, стабильного заработка тоже. Вернуть свои деньги жертвы уже вряд ли смогут.
Схема №5.
Продажа в рассрочку
Страдают от рук мошенников и магазины. Они берут товары в рассрочку, затем перепродают их или сдают в ломбард. С кредитами мошенники стараются не иметь дела, ведь предоставляющие их банки проверяют потенциального получателя. В основном интерес у таких преступников вызывают смартфоны, телефоны и планшеты.
Схема №6.
Квартирный вопрос
На удочку мошенников попадаются и желающие быстро и недорого решить жилищный вопрос. Аферисты предлагают приобрести квартиру алкоголика, купив ему взамен маленький домик в далекой деревеньке, – не на улицу же выгонять человека. А для убедительности сначала показывают то самое жилье с вечно пьяным хозяином и объясняют: сначала нужно оплатить все его долги по коммуналке. В противном случае квартиру продать невозможно. Наличные на уплату внушительных долгов «риелтор» просит передать ему – мол, незачем покупателю свое время тратить. Совсем скоро после передачи мошеннику оговоренной суммы клиент узнает, что алкоголик передумал продавать свою квартиру. И деньги, уплаченные в счет задолженности по ЖКУ, никто уже не вернет.
Схема №7.
Дважды проданный
Случается, мошенники и вправду продают то, что обещали клиенту, но – дважды. Например, в Жодино мужчина умудрился несколько раз продать участок умершего родственника. С первого покупателя взял деньги, но так и не переоформил документы.
Мол, прошло слишком мало времени, чтобы законно вступить в наследство на участок, а деньги очень нужны прямо сейчас. Есть срочная необходимость уехать за границу. Спешкой, кстати, мошенник объяснял жертве и низкую стоимость участка. Обещал, что как только вступит в права наследования, тут же переоформит участок на покупателя. В итоге сделка состоялась. А через год на этот участок, уже подготовленный под строительство дома, приехал другой человек и показал документы, удостоверяющие, что он – новый владелец земли.
Приметы, по которым можно узнать мошенника:
o Он предлагает купить что-либо за цену существенно ниже рыночной.
o Он находит причины, по которым не может прямо сейчас переоформить на вас документы на машину/жилье/участок и проч.
o Он предлагает заработать большие деньги. Например, одолжить их ему на короткий срок под большой процент – 50 и более.
o Он говорит, что готов купить у вас что-либо, но не может заплатить сразу. Однако готов дать соответствующую расписку.
o Он предлагает свои услуги с условием, что ваш договор не будет оформлен официально, и требует предоплату.
http://mpravda.by/materialy/item/8884-nechestno-nazhitoe.html
